Бизнес практика

Бизнес практика

Методы управления денежными средствами компании

Существуют причины, которые подталкивают компании овладевать колоссальными суммами денежных средств. Рассмотрим эти причины.

Первой причиной является необходимость выполнения финансовых обязанностей компании – платежные обязательства: закупки, оплата работникам, дивиденды, налоги и прочие причины.

Еще одна важная причина приумножения денежных средств – получение дохода в случае выгодного использования мгновенных возможностей, например, резкое снижение стоимости сырья будет способствовать получению прибыли.

Последней причиной можно выделить создание аварийного запаса финансового капитала. Он сможет обеспечить компанию на некоторое время денежными средствами, если возникнет такая необходимость.

Следует заметить, что не только средства, находящиеся на счетах компании обеспечивают потребность в финансах этой компании. Небольшую часть необходимых средств могут удовлетворять ликвидные ценные бумаги. Они являются практически эквивалентом денег. Компании для получения моментального дохода, обычно, не сберегают денежные средства.

Следует рассмотреть предупредительные и операционные мотивы компании. Ведь именно эти мотивы играют важную роль в удовлетворении нужд компании, благодаря ликвидным ценным бумагам и денежным средствам.

Управлять денежными средствами компании не так уж и легко. Управление включает эффективность взыскания денежных средств, а так же кратковременное инвестирование и платежи. Как правило, финансовый отдел компании контролирует движение финансовых средств.

Достаточно важную роль в регулировании денежных потоков компании имеет кассовый план, который определяет присутствие денежных средств, период и длительность их поступления. Можно сделать вывод, что именно кассовый план является основой составления прогнозов финансовых средств компании, а так же он контролирует движение этих средств.

Кроме этого компании нужно регулярно получать данные о наличии и перемещении денежных средств и обязательно иметь необходимые системы контроля. Отчет о существующих денежных средствах компании на счетах в банках, об объеме совершенных выплат, о ситуации на рынке ценных бумаг и оценку этого положения производить желательно ежедневно.

Еще в компании очень важно контролировать и проводить анализ поступлений и расходов собственных денег. Наличие этих сведений играют важную роль в эффективном управлении финансами.

Компания может использовать определенные методы взыскания и сбора денег. Методы применяются для роста эффективности регулирования денежными средствами. По сути, управление деньгами сводится к следующему:

- ускорению сбора денег;

- замедлению своих же выплат.

Можно использовать разного рода способы, чтобы ускорить процедуру получения финансов. Эти методы можно применять, как объединяя некоторые из них, так и по отдельности:

- сжатие сроков подготовки и времени на отправление счета-фактуры;

- ограничение периода пересылки документов для выплат от клиентов к компании;

- сокращение времени, которое позволяет платежам компании сохраняться не инкассированными фондами.

Эти пункты являются общим временем с момента отправки потребителю счета и до времени проведения его инкассации и оплаты (инкассовый флоут).

Главная роль финансовых операций компании отведена инкассовому флоуту. Сокращение периода его длительности дает возможность компании ускорить перемещение финансовых средств, и вследствие этого большие шансы получать дополнительный доход.


Карта сайта


Информационный сайт Webavtocat.ru