Американские корреспондентские банки и отмывание денег

Американские корреспондентские банки и отмывание денег

Лица, управляющие корреспондентскими операциями банков (банкиры-корреспонденты) должны выполнять роль первой линии защиты от отмывания денег в сфере корреспондентских операций, но оказывается, что многие из них не получили надлежащей подготовки и не способны обезопасить счета от отмывания денег.

Общие обязанности большинства банкиров-корреспондентов — это открытие новых счетов, увеличение депозитов и предоставление дополнительных услуг для уже существующих счетов. Но также они должны следить за отмыванием денег иностранными банками, для которых создают новые счета. Большинство банков платят банкирам-корреспондентам компенсацию в зависимости от количества открытых ими счетов и суммы денег, которая через них проходит.

Коралловые» банки, оффшорные банки и банки с ослабленным контролем за отмыванием денег в значительной мере способствуют отмыванию денег. Следовательно, они заинтересованы, чтобы их было как можно больше.

Как следствие, банкиры-корреспонденты выполняют свои обязанности, связанные с защитой от отмывания денег, некачественно. Даже если бы банкиры-корреспонденты и имели мотивации к выявлению счетов, через которые отмываются деньги, однако им бы хватало необходимого для этого инструментария.

(1) Корреспондентские банковские операции в США предоставляют огромный доступ иностранным банкам-мошенникам и их уголовным клиентам к отмыванию денег и другой незаконной деятельности в США, а также дают возможность использовать защиту, которую предлагает безопасная и крепкая банковская индустрия США.

(2) «Коралловые» банки, оффшорные банки и банки с ослабленным контролем за отмыванием денег в значительной мере способствуют отмыванию денег.

Рисковые иностранные банки обычно имеют ограниченные ресурсы и персонал. Поскольку эти рисковые иностранные банки обычно имеют ограниченные ресурсы и персонал, а также оперируют на международной арене за пределами своих юрисдикций, они используют корреспондентские банковские счета для управления своими банковскими операциями.

(3) Американские банки связывают корреспондентские отношения с иностранными банками высокого риска отмывания денег, но по большей части не применяют адекватной системы контроля за этим процессом на местах. Эта проблема является древней, распространенной и до сих пор актуальной.

(4) Американские банки часто несведущие в правовых действиях, связанных с отмыванием денег, махинациями и наркоторговлей, касающиеся их существующих или будущих банков-респондентов.

(5) Американские банки имеют практически неадекватную защиту против отмывания денег, когда корреспондентские отношения не затрагивают кредитные услуги.

(6) Иностранные банки высокого риска, которым было отказано в открытии собственного корреспондентского счета в США, могут получить доступ к американской финансовой системе, открыв корреспондентские счета в иностранных банках, которые уже имеют счета в США. В основном банки игнорируют или не желают признавать риск отмывания денег, который осуществляется благодаря использованию вышеприведенного механизма.

(7) В последнее время некоторые банки США озаботились проблемой отмывания денег через их корреспондентские счета и начинают принимать соответствующие меры. Однако они неактивные, неполные и не распространенные.

(8) Иностранные банки, которые имеют американские корреспондентские счета, находящиеся под специальной протекционистской защитой по законам США, не могут использоваться для других банковских счетов США и составляют дополнительный барьер для американских законов в наложении ареста на незаконные средства.

(9) Если банки США закроют двери для иностранных банков-мошенников и применять адекватную систему защиты и контроля за отмыванием денег, то государство получит от этого значительный выигрыш, а именно: будут устранены основные механизмы отмывания денег; потерпит крах криминальная деятельность; уменьшатся незаконные доходы, которые подпитывают оффшорные банковские операции; станет невозможным вложение грязных денег на счета американских банков; увеличится возможность получать доход от безопасной и прочной финансовой системы


Карта сайта


Информационный сайт Webavtocat.ru